Notre méthodologie : un bilan patrimonial pour des conseils adaptés
Pour répondre aux différents besoins du client, nous établissons au préalable un bilan patrimonial en cabinet, à Biarritz.
Nous mettons un point d’honneur à réaliser nos missions dans le respect de certaines normes : une méthodologie stricte, une implication mutuelle des deux parties et un accompagnement à chaque étape. C’est la garantie pour nous d’offrir à nos clients le service le plus adapté à leurs besoins.
La méthodologie du bilan patrimonial
L’acte de diagnostic et de conseil patrimonial global s’inscrit dans le cadre d’une méthodologie de travail structurée, inspirée des standards de la norme de certification ISO 22222 en matière de Gestion de Patrimoine, articulée autour de six phases distinctes :
- Présentation de l’offre de services
- Recueil des informations
- Établissement du bilan patrimonial
- Analyse et diagnostic
- Élaboration des propositions et recommandations
- Mise en œuvre des prescriptions ou vente de produits et services validés par le client. Organisation du suivi des solutions.
Ce processus doit permettre à la fois de préserver l’intérêt du client et de donner les moyens au praticien du conseil de maîtriser les risques liés à son activité. Il prend en considération les objectifs du client en fonction de l’ensemble de ses besoins, caractéristiques et motivations, de ses critères de choix et de son échelle de risque.
Une implication mutuelle est exigée
- Le client s’engage à fournir les informations exhaustives et exactes, nécessaires à l’élaboration d’un bilan et diagnostic patrimonial global conforme aux standards et pratiques professionnelles préconisées par notre association professionnelle, la Compagnie des CGP-CIF, à partir de documents et questionnaires qui lui seront remis à cet effet.
- Le conseiller s’engage à présenter son analyse, ses conclusions et ses préconisations et leur mise en œuvre dans un rapport écrit justifiant les différentes propositions, leurs avantages et les risques qu’elles comportent. Il n’est tenu qu’à une obligation de moyens et aucunement à une obligation de résultats.
Dans le cadre d’une mission de Conseil en Investissement Financier, ce process nécessite au moins 3 entrevues : Découverte, Cadrage, Présentation des solutions.
Notre action est guidée par la notion de conseil
Souhaitant offrir une structure de choix à nos clients, et ayant une stratégie d’engagements écrits, nos modalités d’intervention sont précisées par une lettre de mission, qui est de 2 types :
- Lettre de mission d’audit et conseil qui cadre une problématique ciblée et ponctuelle, et dont la rémunération se fait par honoraires. Elle est la réponse pertinente à une problématique spécifique.
- Lettre de mission récurrente qui s’apparente à une convention de suivi patrimonial et prend la forme d’un abonnement. Elle est le support matérialisant l’accompagnement de nos clients dans la durée.
Vous souhaitez en savoir plus ? Contactez notre cabinet de conseil en gestion de patrimoine. Nous intervenons sur Paris, région parisienne, Biarritz et sur toute la France.
Découvrez également nos offres de conseil en protection sociale et juridique des entrepreneurs, d’accompagnement à la sécurité financière des entreprises et salariés ainsi que nos solutions de financement de vos projets en tous genres.